Modelli Prodotto (Risk Card)

Panoramica

Un modello prodotto (risk card) è un template riutilizzabile che definisce una tipologia di polizza. I modelli vengono usati nel wizard preventivo per precompilare i dati del prodotto.

Creare un modello

Clicca Nuovo Prodotto e compila:

Campi obbligatori

Campo	Descrizione
Nome	Nome descrittivo del prodotto (es. "RC Professionale Medico")
Compagnia	Compagnia assicurativa che emette il prodotto
Settore	Danni, Motor, Cauzioni o Vita

La Compagnia si scrive a mano. Mentre scrivi, il campo suggerisce le compagnie già usate nei tuoi prodotti, e puoi sceglierne una o scriverne una nuova. Senza compagnia il modello non si crea, e un prodotto già salvato che non ce l'ha si salva solo dopo averla indicata.

Il Rischio si sceglie dopo il Settore, fra i rischi di quel settore. Se non c'è ancora, Crea nuovo rischio lo crea senza chiudere il modale e lo lascia già scelto (→ Rischi).

Campi opzionali

Campo	Descrizione
Rischio	Tipo di rischio coperto (testo libero o da rischio collegato)
Rischio collegato	Link a un'entità Rischio indipendente
Coperture	Lista di garanzie/coperture incluse
Onorario default	Fee del broker predefinita per questo prodotto
Note	Annotazioni interne
Template Needs Assessment	Schema per la valutazione delle esigenze

Settori

Ogni prodotto appartiene a un settore che ne determina l'icona e la categorizzazione:

Settore	Badge	Uso tipico
Danni	Scudo	RC, Incendio, Furto, All Risks
Motor	Auto	RCA, Kasko, Furto e Incendio Veicoli
Cauzioni	Casa	Fideiussioni, Cauzioni
Vita	Cuore	Polizze vita, Previdenza, TCM

Coperture

Le coperture sono una lista di garanzie associate al prodotto. L'editor coperture permette di:

• Aggiungere coperture con nome libero
• Rimuovere coperture esistenti
• Riordinare la lista

Le coperture vengono ereditate quando il modello è usato in un preventivo, dove possono essere ulteriormente personalizzate.

Archiviazione

I prodotti supportano la soft delete (archiviazione):

• Archivia — Il prodotto viene nascosto dalla lista attiva ma resta nel database
• Ripristina — Riporta un prodotto archiviato nella lista attiva
• Verifica utilizzo — Prima dell'archiviazione, il sistema verifica se il prodotto è usato in preventivi attivi

I prodotti archiviati non compaiono nel selettore prodotti del wizard preventivo.

Esempio: Avvocato Sicuro

Ipotizziamo di aver già creato il rischio "RC Professionale Avvocati", dalla sezione Rischi o con Crea nuovo rischio dal modale stesso. Per creare il modello di prodotto:

Campo	Valore
Nome Prodotto	Avvocato Sicuro
Compagnia	Assicurazioni Italiane
Coperture	"Massimale € ...", "Retroattività 10 anni"
Note	Indicazioni o avvertenze sul prodotto per i collaboratori

Clicca sul pulsante Crea modello per salvare il modello.

Suggerimento: le coperture inserite nel modello verranno sempre mostrate nel preventivo. Quando si crea il preventivo, l'intermediario può aggiungere altre coperture. Pertanto, evitate di inserire nel modello le coperture che vorrete variare di preventivo in preventivo. Per esempio, potete decidere di indicare sempre il massimale perché lo proponete di default, oppure potete preferire di aggiungerlo di volta in volta.

Uso nel preventivo

Quando selezioni un modello nel wizard preventivo:

1. I campi del prodotto vengono precompilati (nome, compagnia, settore, rischio, coperture)
2. L'onorario default viene proposto (modificabile)
3. Il questionario del rischio collegato viene reso disponibile
4. Sul singolo preventivo puoi personalizzare le coperture; la compagnia resta quella del modello e sulla riga non si modifica