Rischi

Panoramica

Rischio e prodotto non sono la stessa cosa. Il rischio è il rischio specifico che si vuole assicurare; per ogni rischio un intermediario può avere a disposizione uno o più prodotti.

I Rischi sono entità indipendenti che rappresentano una tipologia di rischio assicurativo. A differenza dei modelli prodotto (che includono compagnia e coperture), i rischi sono più generici e possono essere:

• Collegati a uno o più prodotti
• Usati direttamente nelle istruttorie per definire il questionario
• Associati a un questionario assuntivo specifico

Creare un rischio

Clicca Nuovo Rischio e compila:

Campo	Obbligatorio	Descrizione
Nome	Sì	Nome del rischio (es. "RC Professionale", "All Risks Fabbricati")
Settore	Sì	Danni, Motor, Cauzioni o Vita
Note	No	Annotazioni interne
Template questionario	No	Collegamento a un template questionario assuntivo
Schema questionario	No	Schema questionario definito direttamente nel rischio

Dal prodotto e dalla polizza

Il rischio si crea anche senza passare da qui. Sotto la scelta del rischio c'è Crea nuovo rischio:

• nel modale di creazione del prodotto, cioè Nuovo Prodotto in questa pagina, Crea prodotto al passo Prodotti del nuovo preventivo e Aggiungi prodotto nella modifica del preventivo;
• nell'editor della polizza in Amministrazione, alla creazione e in Modifica dati.

Apre questa stessa finestra, con il settore già scelto. Creato il rischio, lo trovi già selezionato e quello che avevi scritto resta com'era. Se nella finestra cambi settore, il rischio si crea ma non si seleziona: appartiene a un altro settore.

Se nello stesso settore esiste già un rischio con lo stesso nome, la finestra avvisa («Esiste già un rischio con questo nome») e propone di usare quello invece di crearne un doppione. Maiuscole, accenti e spazi in più non fanno un nome diverso.

Crea nuovo rischio è spento finché non scegli il settore, e per chi non ha il permesso Creare e modificare prodotti, lo stesso che serve per creare i prodotti: in quel caso dice di chiederlo all'amministratore.

Questionario assuntivo

Ogni rischio può avere un questionario assuntivo collegato in due modi:

Da template

Seleziona un template dalla lista dei questionari assuntivo configurati.

Schema inline

Definisci lo schema del questionario direttamente nel rischio, senza collegare un template esterno.

Uso nelle istruttorie

Quando crei una raccolta dati, puoi selezionare un rischio:

1. Il questionario del rischio viene proposto nel flusso documenti
2. Il cliente compila il questionario nella vista pubblica
3. Le risposte vengono salvate nell'istruttoria
4. Se l'istruttoria viene collegata a un preventivo, le risposte sono disponibili

Uso nei prodotti

Un modello prodotto può avere un rischio collegato:

• Il questionario del rischio viene ereditato dal prodotto
• Se il prodotto e il rischio hanno entrambi un questionario, prevale quello del prodotto
• Il rischio del prodotto può anche essere specificato come semplice testo senza collegare un'entità rischio

Esempio: RC Professionale Avvocati

Per creare un rischio per la Responsabilità Civile Professionale degli avvocati:

Campo	Valore
Nome	RC Professionale Avvocati
Settore	Danni
Questionario assuntivo	Selezionare un questionario precedentemente creato in Questionari
Note	Indicazioni per gli altri membri dell'organizzazione circa il rischio

Una volta creato il rischio, si possono associare uno o più modelli prodotto che l'intermediario utilizza per assicurarlo.

Organizzazione

I rischi supportano la modalità organizzazione:

• In modalità personale, i rischi sono visibili solo al broker che li ha creati
• In modalità organizzazione, i rischi sono condivisi tra tutti i membri dell'organizzazione