Creazione Preventivo

Wizard di creazione

La procedura di creazione del preventivo si attiva cliccando sul pulsante Nuovo Preventivo che si trova sia nella Dashboard che nella sezione Preventivi.

Dalla scheda di un cliente, il pulsante Nuovo del riquadro Preventivi apre il wizard con quel cliente già scelto, direttamente al passo 2, Prodotti. Con Indietro torni al passo 1, dove puoi cambiare il cliente o collegare una raccolta dati.

Passo 1: Cliente

Seleziona il cliente dalla lista:

• Ricerca per nome, email, codice fiscale o partita IVA
• Card cliente con icona tipo (persona/azienda)
• Nuovo lead — Puoi creare un cliente direttamente dal wizard

Collegamento raccolta dati

Dopo aver associato il cliente, puoi collegare al preventivo una raccolta dati. È facoltativa: senza, i documenti pre-firma si raccolgono nel flusso del preventivo.

• Se sono state già fatte raccolte dati per il cliente, vengono mostrate e possono essere selezionate
• Oppure potete crearne una nuova cliccando sul pulsante Crea Raccolta Dati
• I dati raccolti (questionario, documenti) vengono importati
• Un banner blu mostra il riferimento con il conteggio documenti completati

→ Raccolta dati per il dettaglio

Passo 2: Prodotti

Aggiungi uno o più prodotti al preventivo:

Seleziona modello

Clicca Seleziona modello per scegliere da un modello prodotto esistente. Puoi selezionare più modelli contemporaneamente.

Crea prodotto inline

Clicca Crea prodotto per definire un prodotto al volo senza salvarlo come modello. Compila:

• Nome prodotto
• Compagnia assicurativa
• Settore e rischio
• Coperture

Nome, compagnia, settore e rischio sono obbligatori: se ne manca uno, il prodotto non si aggiunge al preventivo. La compagnia si scrive a mano, con i suggerimenti delle compagnie già usate nei tuoi prodotti, come nel Catalogo. Se il rischio non c'è ancora, Crea nuovo rischio lo crea senza uscire dal preventivo e lo lascia già scelto (→ Rischi).

Per ogni prodotto

Ogni prodotto aggiunto mostra:

Campo	Descrizione
Nome	Nome del prodotto/polizza
Compagnia	Compagnia assicurativa, presa dal modello o dal prodotto creato al volo. Qui si legge ma non si modifica
Collaborazione	Dropdown per assegnare una collaborazione specifica al prodotto
Coperture	Editor coperture per aggiungere/rimuovere garanzie

La collaborazione è per-prodotto: ogni prodotto nel preventivo può avere una collaborazione diversa. Puoi anche creare una nuova collaborazione direttamente con il pulsante + Nuova.

Anche la tipologia di emissione è per-prodotto. Se il cliente ha già una polizza in essere sullo stesso rischio, il prodotto aggiunto arriva con la tipologia proposta e il numero di quella polizza: Rinnovo polizza, oppure Annualità di polizza pluriennale quando la polizza è un pluriennale che non scade, cioè con il contratto che va oltre l'annualità in corso. La proposta si cambia dalla tendina.

Passo 3: Importi

Per ogni prodotto, inserisci i dati economici. Sono disponibili due modalità:

Modalità Premio Netto + Imposte

Campo	Descrizione
Imponibile	Premio netto in euro
Imposte	Tasse in euro
Fattura consulenza	Onorario del broker (etichetta personalizzabile)

Modalità Premio Lordo

Campo	Descrizione
Premio Lordo	Importo complessivo premio + imposte
Fattura consulenza	Onorario del broker

Puoi cambiare modalità con un toggle per ogni prodotto.

Campi aggiuntivi per prodotto

Campo	Descrizione
Codice Preventivo Compagnia	Codice di riferimento della compagnia (opzionale)

Validità

Campo	Default	Descrizione
Giorni di validità	30	Dopo quanti giorni il preventivo scade

Accanto al campo il wizard dice la data in cui il preventivo scadrà. In un preventivo nuovo i giorni si contano da oggi. Nella modifica si contano dalla creazione del preventivo, e per una bozza preparata da Brokero dalla decorrenza più lontana delle sue righe (→ Preventivi per i titoli in scadenza).

Un preventivo fatto solo di rate non ha validità: quando ogni prodotto ha come tipologia uno dei tre ratei o Annualità di polizza pluriennale, il campo non c'è, il riepilogo non la mostra e il preventivo non scade mai. Basta un prodotto con Nuova Polizza o Rinnovo polizza e il campo torna, con i giorni che il preventivo aveva o con i 30 di sempre (→ I preventivi fatti solo di rate).

Segnalatore

Facoltativo. Se il cliente ti è stato segnalato da qualcuno della rubrica Segnalatori, sceglilo qui e indica il suo compenso:

Campo	Descrizione
Segnalatore	Uno solo per tutto il preventivo: vale per ogni polizza che ne nascerà
Compenso del segnalatore (%)	Una percentuale, che si applica alla tua provvigione attiva su ogni polizza, cioè a quanto ne realizzi tu

Nel preventivo il compenso si indica solo in percentuale. Le tue aliquote di provvigione non stanno nel preventivo ma sulla polizza, quindi qui un importo in euro non avrebbe una base su cui convertirsi. In euro il compenso si indica nell'editor della polizza o con Modifica segnalatore sulla sua scheda, dove le aliquote ci sono.

La casella vuota vuol dire che la percentuale non è ancora stabilita, e si può indicare dopo; lo zero vuol dire che al segnalatore non spetta nulla.

Il segnalatore non compare in nessun documento che il cliente riceve: né nel preventivo, né nel Modello Unico Precontrattuale, né nei documenti mandati in firma.

Riepilogo importi

Il pannello totali mostra:

• Premio Netto totale
• Imposte totali
• Fattura consulenza totale
• Totale complessivo

Passo 4: Riepilogo

L'ultimo passo mostra tutto il preventivo in anteprima:

• Dati cliente — Nome, email, codice fiscale
• Istruttoria collegata (se presente)
• Prodotti — Dettaglio per ogni prodotto con prezzi
• Validità — Data di scadenza calcolata; non c'è in un preventivo fatto solo di rate
• Metodi di pagamento — Seleziona uno o più metodi configurati
• Template Richieste Esigenze — Seleziona il questionario per le richieste esigenze del cliente

Metodi di pagamento

Puoi selezionare più metodi di pagamento. Per ogni metodo selezionato puoi aggiungere una nota specifica (es. coordinate bancarie, istruzioni particolari).

Il preventivo viene salvato in stato Bozza. Da qui puoi procedere con il flusso documenti.

Dopo la creazione

Il preventivo è pronto e lo si può trovare nella sezione Preventivi. Da qui è possibile:

• Selezionare i documenti precontrattuali da sottoporre al cliente
• Aggiungere allegati con il pulsante Aggiungi Allegati (ad esempio il preventivo della compagnia, set informativo, ecc.)
• Scaricare o stampare il pacchetto documenti cliccando sul pulsante PDF — viene creato un unico file
• Inviare al cliente cliccando sul pulsante Genera Link — viene creato un link condivisibile con il pacchetto completo