Vista Pubblica

Panoramica

Le viste pubbliche sono pagine web accessibili ai clienti tramite un link univoco protetto da PIN a 6 cifre. Non richiedono registrazione o login — il cliente deve solo conoscere il link e il PIN.

Due tipologie di vista pubblica

Vista istruttoria

Generata dalla raccolta dati. Il cliente procede attraverso:

1. Inserimento PIN → Verifica accesso
2. Privacy → Accettazione informativa GDPR
3. Telematici → Consenso strumenti telematici
4. Mandato → Firma mandato di brokeraggio
5. Questionario → Compilazione questionario assuntivo
6. Completamento → Tutti i documenti sono stati completati

Se l'intermediario ha allegato dei documenti alla raccolta, il cliente li trova insieme a privacy e mandato e li accetta con una spunta ciascuno.

Vista preventivo

Generata dal flusso documenti del preventivo. Comprende due fasi:

Fase 1 (Pre-signing):

1. Inserimento PIN → Verifica accesso
2. Privacy → Accettazione (se assegnata alla Fase 1)
3. Telematici → Consenso (se assegnato alla Fase 1)
4. Mandato → Firma (se assegnato alla Fase 1)
5. Richieste Esigenze → Compilazione (se assegnata alla Fase 1)
6. Questionario → Compilazione (se assegnato alla Fase 1)

Fase 2 (Preventivo):

1. Inserimento PIN → Verifica accesso
2. Eventuali documenti → Se assegnati alla Fase 2
3. Visualizzazione preventivo → Dettaglio prodotti, premi, pagamenti
4. Firma → Scelta del metodo e completamento

Protezione PIN

Ogni link pubblico è protetto da:

• URL univoco — Indirizzo web non indovinabile generato dal sistema
• PIN a 6 cifre — Codice numerico da inserire prima di accedere

Il broker genera link e PIN dalla scheda dell'istruttoria o del preventivo e li comunica al cliente tramite il canale preferito (email, WhatsApp, SMS).

Tracciamento visualizzazioni

Il sistema traccia automaticamente le interazioni del cliente:

• Prima visualizzazione — Data e ora in cui il cliente ha aperto il link per la prima volta
• Numero di accessi — Quante volte il cliente ha aperto il link
• Data generazione — Quando il link è stato creato

Quando il cliente visualizza il link per la prima volta:

• Un'attività automatica "Documento visualizzato" viene creata nella timeline del lead
• Il broker riceve un avviso nella campana: è uno degli avvisi che arrivano sempre, anche con il canale in-app spento

Firma nella vista pubblica

Nella vista preventivo (Fase 2), il cliente può firmare con 4 metodi:

Metodo	Esperienza cliente
Semplice	Click su "Accetto e firmo"
Disegnata	Area di disegno touch-friendly per firma autografa
FEA OTP	Inserimento codice ricevuto via SMS
FEA SPID	Redirect all'autenticazione SPID

Alla firma:

• Il preventivo passa a stato Firmato
• Vengono registrati: nome, email, IP, metodo e dati della firma
• Un'attività automatica "Documento firmato" viene aggiunta alla timeline
• Il broker riceve una notifica

Branding

La vista pubblica riflette il branding del broker:

• Logo caricato nelle impostazioni documenti
• Schema colori scelto nelle impostazioni
• Intestazione con ragione sociale e dati RUI

Documenti allegati alla raccolta dati

Nella vista istruttoria i documenti che l'intermediario ha allegato alla raccolta compaiono con il loro nome, accanto a Informativa Privacy e Mandato di Brokeraggio, sia nel passo di sola accettazione sia in fondo al questionario:

• Il nome apre il documento in una nuova scheda del browser.
• Sotto le spunte di privacy e mandato c'è una spunta per ogni allegato, con cui il cliente dichiara di averlo visto e di accettarlo.
• Conferma accettazione, o Invia se c'è il questionario, resta disabilitato finché ogni allegato non è spuntato.
• Un allegato già accettato compare come «già accettato» e non chiede di nuovo la spunta.
• Se l'intermediario aggiunge un documento mentre il cliente ha la pagina aperta, alla conclusione compare l'avviso «Devi accettare tutti i documenti allegati prima di procedere» e il documento nuovo si aggiunge all'elenco, da spuntare.

Nella schermata finale ogni allegato accettato compare con la scritta «accettato».

Documenti richiesti dal questionario

Se il questionario assuntivo contiene richieste di documenti, nel passo Questionario il cliente trova, fra le domande, uno spazio per caricare i file di ogni richiesta:

• Carica documenti apre la scelta dei file dal dispositivo; Scatta foto apre direttamente la fotocamera del telefono, per fotografare il documento sul momento.
• Formati ammessi: PDF, JPG e PNG, fino a 15 MB per file. Per ogni richiesta si possono caricare più file (al massimo 10; 40 in tutto il questionario). Un file di altro tipo viene rifiutato prima ancora di essere caricato.
• Ogni file compare nell'elenco con nome, data e ora di caricamento; il caricamento va in sequenza, e un file che non riesce resta nell'elenco con il motivo e il pulsante per riprovare.
• Il cliente può togliere un file con la X e caricarne un altro finché non ha inviato il questionario.
• Una richiesta obbligatoria blocca l'invio finché non ha almeno un file: il pulsante Invia resta disabilitato e sotto compare «Manca: …» con i nomi delle domande e delle richieste ancora vuote. Nel preventivo con più prodotti il blocco vale per il questionario di ogni prodotto.

Il caricamento è protetto dallo stesso link e dallo stesso PIN del questionario e vale solo finché il passo Questionario è in corso. Dal link pubblico i file non si aprono: il cliente vede solo nome, data e chi li ha caricati, anche per i file messi dall'intermediario.

Responsività

Le viste pubbliche sono completamente responsive e ottimizzate per dispositivi mobile, tablet e desktop. L'area di firma disegnata supporta sia mouse che touch; i pulsanti di caricamento dei documenti occupano tutta la larghezza dello schermo del telefono.