Guida Rapida

Panoramica

Per cominciare a produrre preventivi e documentazione precontrattuale occorre impostare i passaggi descritti in questa guida. La Dashboard mostra una checklist di configurazione per monitorare il progresso.

1. Completa il profilo in Impostazioni

Dati RUI

Vai su Impostazioni → Dati RUI. Qui trovi le informazioni associate nel registro del RUI al numero di registrazione indicato in fase di registrazione. Puoi intervenire sulle ulteriori documentazioni che appariranno sulla tua documentazione precontrattuale. Ricordati di cliccare sul pulsante Salva Modifiche dopo ogni modifica.

→ Dettagli Dati RUI

Documenti

Nella scheda Documenti puoi caricare:

• Il logo da mostrare sui documenti
• Un colore da associare per le grafiche
• L'etichetta con cui identificare la fattura di consulenza ai clienti (es. "Fattura di consulenza", "Onorario intermediario") — questa sarà la voce con cui sui preventivi saranno indicati tali importi e il MUP farà riferimento a questa indicazione
• Le note generali del preventivo — un testo riportato di default in tutti i preventivi

→ Dettagli Documenti

MUP

Nella scheda MUP inserisci le informazioni circa il tuo modello di distribuzione:

• Consulenza personalizzata — se fornisci consulenza personalizzata ai sensi dell'art. 119-ter comma 3 del CAP
• Distribuzione esclusiva — se distribuisci in modo esclusivo per una o più compagnie
• Recapiti Reclami — email, PEC e indirizzo per le comunicazioni dei reclami

→ Dettagli MUP

Pagamenti

Nella scheda Pagamenti imposta le modalità di pagamento accettate. Le modalità qui impostate vengono indicate anche nel MUP e saranno selezionabili nei preventivi.

→ Dettagli Pagamenti con esempi pratici

2. Collaborazioni orizzontali e mandati con le compagnie

Per produrre la corretta documentazione precontrattuale occorre indicare se un prodotto viene distribuito in forza di un rapporto orizzontale con un altro intermediario o tramite mandato con una compagnia.

• In Collaborazioni → Orizzontali, clicca Nuova Collaborazione e inserisci i dati dell'intermediario partner
• In Collaborazioni → Mandatarie, cerca la compagnia nella barra Cerca compagnia su IVASS e selezionala dal registro RIGA dell'IVASS

→ Collaborazioni Orizzontali | Compagnie Mandatarie

3. Crea l'organizzazione (se applicabile)

Se sei un intermediario che lavora senza subagenti o produttori puoi saltare questa sezione.

Per creare l'organizzazione, andare alla voce Team del menù laterale e cliccare sul pulsante Crea Nuovo Team.

→ Dettagli Organizzazione

4. Inserisci informativa privacy e mandato

Dal menù principale seleziona la sezione Documenti. Qui trovi due schede: Mandato di Brokeraggio e Informativa Privacy.

In entrambe le sezioni clicca sul pulsante + Nuovo per scrivere le condizioni della vostra informativa privacy e del vostro mandato.

→ Dettagli Documenti

5. Crea rischi e modelli di prodotti

Prima di poter preventivare occorre inserire almeno il rischio oggetto del preventivo. Lo crei dalla sezione Rischi oppure mentre crei il prodotto, senza uscire dal modale.

Attenzione: rischio e prodotto non sono la stessa cosa. Il rischio è il rischio specifico che si vuole assicurare; per ogni rischio un intermediario può avere a disposizione uno o più prodotti.

1. Vai su Rischi & Prodotti, crea un rischio indicando nome, settore e opzionalmente un questionario assuntivo
2. Nella scheda Prodotti, clicca + Nuovo prodotto per creare un modello di prodotto associato al rischio. Se il rischio non c'è ancora, Crea nuovo rischio, sotto la scelta del rischio, lo crea senza chiudere il prodotto e lo lascia già scelto

→ Dettagli Rischi | Dettagli Prodotti

6. Crea questionario per il rischio

Se vuoi inviare un questionario al cliente prima del preventivo:

1. Nel menù principale scegli Questionari → Questionario Assuntivo → Nuovo Modello
2. Crea il questionario con domande a testo libero, scelta multipla, numero, data o richieste di documenti
3. Torna in Rischi & Prodotti, seleziona il rischio e associa il questionario in Questionario Assuntivo

→ Dettagli Questionari

7. Primo preventivo

Una volta completati tutti i passaggi precedenti, puoi procedere con il primo preventivo. Clicca su Nuovo Preventivo (dalla Dashboard o dalla sezione Preventivi) per avviare il wizard a 4 passi:

1. Cliente — associa un cliente e una raccolta dati
2. Prodotti — seleziona modelli esistenti o crea prodotti inline, indica il modello di distribuzione
3. Importi — inserisci premio, imposte e onorario per ogni prodotto
4. Riepilogo — verifica, seleziona metodi di pagamento e crea il preventivo

→ Dettagli Preventivazione

8. Incasso e polizza

Ricevuta di incasso

La ricevuta su carta intestata nasce da sola quando l'Amministrazione ha registrato l'incasso di tutti i prodotti del preventivo, e il preventivo diventa Incassato. Il pulsante Genera Ricevuta di Incasso della pagina del preventivo è in dismissione.

→ Dettagli Ricevuta di Incasso

Richiesta della polizza

Le polizze le emette l'amministrazione. All'interno del preventivo, in qualunque stato sia (bozza, inviato, firmato o scaduto), nella sezione Prodotti, cliccate su Chiedi creazione polizza su ogni prodotto: i campi arrivano già compilati dal preventivo, voi aggiungete numero di polizza, date e frazionamento, che sono i dati da cui partono gli avvisi sulle scadenze, e inviate. Sul prodotto resta la risposta, e il collegamento alla polizza appena è stata emessa.

→ Dettagli Richiesta di polizza

Passo successivo

Con la configurazione completata, il flusso operativo quotidiano diventa:

1. Crea un lead con l'anagrafica del cliente
2. (Opzionale) Avvia una Raccolta dati per raccogliere documenti pre-preventivo
3. Crea un preventivo multi-prodotto con premi e metodi di pagamento
4. Invia al cliente tramite link PIN-protetto con flusso documenti
5. Raccogli la firma (semplice, disegnata o FEA con OTP)
6. Chiedi la creazione della polizza dal preventivo

→ Dashboard per una panoramica completa