Scadenze

La voce Scadenze, nel menu subito dopo Polizze, mette insieme due elenchi: i titoli in scadenza ancora da incassare e le polizze che aspettano il rinnovo. Sono le stesse due tabelle dello Scadenzario dell'Amministrazione, con le stesse regole, ma qui si leggono soltanto: l'incasso e la registrazione del rinnovo restano dell'Amministrazione, e nel CRM l'incasso è la ricevuta del preventivo, che nasce da sola quando l'Amministrazione lo registra.

Quali polizze vedi

Le stesse che vedi nell'elenco Polizze:

• da amministratore di un'organizzazione, tutte le polizze dell'organizzazione;
• da membro, le tue polizze dentro l'organizzazione, più quelle di cui l'Amministrazione ti ha indicato come Referente;
• in modalità personale, solo le polizze personali.

Nessuna polizza di un altro libro compare mai. Delle polizze di cui sei referente vedi anche il cliente, e Crea preventivo funziona come sulle tue: vedi Quali polizze vedi.

Si genera al click

In cima ci sono due date, Da e A, e il pulsante Genera. Lo scadenzario si compone sul momento e non viene salvato: finché non premi Genera non c'è niente da leggere. La finestra di partenza va da un anno indietro a tre mesi avanti.

Cambiando una data dopo aver generato le righe restano quelle di prima, ed è la riga sotto i filtri a dire quale finestra le ha prodotte: si preme di nuovo Genera per aggiornarle.

Attenzione: la finestra arriva al massimo a tre mesi avanti, e sotto le date compare il giorno limite. Oltre quel confine la prima tabella sarebbe incompleta: i titoli nascono uno per volta, e il trimestrale è la frazione più corta. Una data iniziale nel passato invece è ammessa, e serve a ritrovare quello che è rimasto aperto.

Sopra le tabelle, due riquadri: quanti titoli ci sono da incassare col totale del lordo, e quante polizze aspettano il rinnovo, di cui quante con tacito rinnovo.

Titoli da incassare

I premi, i ratei, le fatture e le regolazioni con la decorrenza nella finestra e non ancora incassati. Un titolo riscosso da un terzo resta nell'elenco: la scadenza del cliente c'è comunque.

Le colonne sono contraente, titolo, compagnia, numero di polizza, decorrenza, lordo e Art. 1901. Il lordo è quello del singolo titolo, cioè della frazione, non il premio annuo della polizza.

Art. 1901 porta un contrassegno rosso Oltre sei mesi sui titoli non incassati da più di sei mesi, e sulle polizze vita non compare. È lo stesso contrassegno dell'Amministrazione, che ne spiega il significato nello Scadenzario dell'Amministrazione.

Un clic in un punto qualunque della riga apre la scheda della polizza.

Nella colonna Preventivo c'è il preventivo della scadenza: Apri preventivo se c'è, Crea preventivo se non c'è. Un titolo di regolazione non ha il pulsante. Vedi Il preventivo della scadenza.

Polizze in attesa di rinnovo

Le polizze la cui annualità successiva non esiste ancora, in ordine di scadenza. Le colonne sono numero di polizza, contraente, compagnia, scadenza, Rinnovo e Termine di recesso.

Rinnovo dice Tacito oppure Da registrare. Il termine di recesso c'è solo col tacito rinnovo; dove è passato la data è evidenziata e sotto compare Termine scaduto.

Un clic sulla riga apre la scheda della polizza. Il rinnovo lo registra l'Amministrazione: quando lo fa, la polizza esce da sola dall'elenco, anche se la riga nuova l'ha registrata un'altra persona.

Anche qui, in fondo alla riga, Apri preventivo o Crea preventivo: il preventivo del rinnovo, sulla scadenza della polizza.

Quali polizze non compaiono

Le stesse escluse nell'Amministrazione:

• quelle con la disdetta registrata;
• quelle annullate e quelle con una cessazione anticipata;
• quelle che hanno già un successore, cioè la riga che prosegue il contratto, anche quando prosegue un contratto importato;
• quelle del portafoglio importato che si sono chiuse prima dell'importazione.

Una polizza arrivata alla scadenza e non rinnovata resta in tabella, anche a scadenza passata da mesi: è il rinnovo in sospeso.

Il preventivo della scadenza

Ogni riga, di tutte e due le tabelle, ha un pulsante per il preventivo di quella scadenza:

• Apri preventivo se alla scadenza è collegato un preventivo, preparato da Brokero o creato da te con Crea preventivo. Lo apre in qualunque stato sia, e più righe dello stesso cliente possono aprire lo stesso preventivo.
• Crea preventivo se non c'è: apre il wizard col cliente già scelto e la riga già compilata, che resta collegata alla scadenza quando salvi.

Ogni notte Brokero prepara da solo le bozze per i titoli che scadono nei 30 giorni: come e quando è spiegato in Preventivi per i titoli in scadenza. Se un preventivo collegato viene cancellato, la riga torna a Crea preventivo.