Preventivi

Panoramica

Il modulo Preventivi è il cuore operativo di Brokero. Permette di creare proposte economiche professionali con supporto multi-prodotto, flusso documenti a due fasi, firma elettronica e generazione PDF.

Funzionalità chiave

• Multi-prodotto — Ogni preventivo può contenere più prodotti/polizze con collaborazioni diverse
• Doppia modalità premio — Premio Netto + Imposte oppure Premio Lordo diretto
• Flusso documenti a due fasi — Fase 1 (raccolta documenti) e Fase 2 (preventivo)
• Firma elettronica — Semplice, disegnata, FEA OTP o FEA SPID
• Collegamento istruttoria — Importa dati da una raccolta dati completata
• Metodi di pagamento — Selezione multipla con note per il cliente
• Bozze per i titoli in scadenza — Ogni notte Brokero prepara un preventivo per cliente con i titoli che scadono nei 30 giorni

Stati del preventivo

Stato	Descrizione
Bozza	Preventivo in fase di compilazione, modificabile
Inviato	Link condiviso con il cliente, documenti in corso
Firmato	Cliente ha firmato, preventivo accettato
Incassato	Tutti i prodotti risultano incassati in contabilità: è il momento in cui nasce la ricevuta di incasso

Incassato prende il posto dello stato in ogni badge, nell'elenco e nella scheda, e una volta comparso resta, anche se una correzione contabile riapre un titolo. È solo quello che si vede: firma, scadenza e comandi continuano a seguire lo stato vero del preventivo, che resta Firmato o Inviato.

Flusso tipico

Crea preventivo (wizard 4 passi)
  ↓
Genera link Fase 1 (documenti pre-firma)
  ↓
Cliente completa privacy, mandato, questionari
  ↓
Genera link Fase 2 (preventivo)
  ↓
Cliente visualizza e firma
  ↓
Chiedi la creazione della polizza

Sotto-sezioni

• Creazione — Il wizard a 4 passi per creare un preventivo
• Documenti — Il flusso documenti a due fasi
• Firma e PDF — Metodi di firma e generazione PDF
• Azioni — Duplica, chiedi la polizza, elimina
• Preventivi per i titoli in scadenza — Le bozze che Brokero prepara da solo, e «Apri preventivo» / «Crea preventivo» dallo Scadenzario