Azioni Preventivo

Azioni disponibili

Dalla scheda di un preventivo puoi eseguire diverse azioni in base allo stato corrente.

Duplicare un preventivo

Crea una copia del preventivo con tutti i dati (prodotti, importi, collaborazioni, il segnalatore con la sua percentuale) ma in stato Bozza. Utile per:

• Proporre varianti allo stesso cliente
• Riutilizzare una struttura per un nuovo cliente
• Aggiornare un preventivo scaduto

Il preventivo duplicato è indipendente dall'originale.

Chiedere la creazione della polizza

Disponibile in ogni stato del preventivo: Bozza, Inviato, Firmato e Scaduto. La firma del preventivo non serve per chiedere la polizza. Le polizze le emette l'amministrazione, quindi dal preventivo non nasce il contratto: parte una richiesta, una per prodotto.

1. Su ogni prodotto premi Chiedi creazione polizza
2. I campi arrivano già compilati dalla riga del preventivo:
   • Contraente, nome, compagnia, settore, rischio, coperture
   • Premio netto e lordo
   • Onorario del broker
   • Rapporto di collaborazione
   • Il segnalatore e la sua percentuale, uguali su ogni prodotto
   • Decorrenza, se nel preventivo è indicata la Decorrenza titolo
3. Completi i dati che il preventivo non conosce:
   • Numero polizza
   • Tipo di durata e scadenza, e la decorrenza se manca
   • Frazionamento e tacito rinnovo
4. Invia richiesta

Al posto del pulsante resta la risposta: In attesa con la data, Respinta col motivo e Chiedi di nuovo, oppure Vedi polizza quando il contratto è stato emesso.

La richiesta porta i dati del prodotto com'erano quando è partita. Se dopo modifichi il preventivo (prodotti, importi, metodi di pagamento, note, anagrafiche collegate, questionari, allegati e documenti) e la richiesta è ancora in attesa, sul prodotto compare l'avviso «Il preventivo è stato modificato dopo la richiesta: controlla i dati», e lo vede anche l'amministrazione quando apre la richiesta. La richiesta non si aggiorna e non si annulla. Invio, firma e scadenza non sono modifiche, e non fanno comparire l'avviso.

→ Richiesta di polizza per il dettaglio

Modificare un preventivo

La modifica è disponibile solo per i preventivi in stato Bozza, e per la bozza che Brokero prepara per i titoli in scadenza quando è scaduta senza essere mai inviata: salvata con una validità che finisce nel futuro torna in Bozza (→ Preventivi per i titoli in scadenza). Puoi:

• Modificare i prodotti (aggiungere, rimuovere, cambiare)
• Aggiornare gli importi
• Cambiare i metodi di pagamento
• Aggiornare la validità

I preventivi in stato Inviato o Firmato non sono modificabili, e nemmeno gli altri Scaduti. Per modificarli, duplicali e lavora sulla copia.

La compagnia è obbligatoria quando un prodotto nasce. Un preventivo già registrato con un prodotto senza compagnia si riapre e si salva lo stesso, senza doverla indicare.

Selezionare metodi di pagamento

Dalla scheda del preventivo puoi aggiornare i metodi di pagamento:

• Seleziona uno o più metodi dalla lista dei metodi configurati
• Per ogni metodo puoi aggiungere una nota specifica
• I metodi selezionati vengono mostrati nel PDF e nella vista pubblica

Ricevuta di Incasso

La ricevuta d'incasso su carta intestata nasce da sola, quando l'incasso di tutti i prodotti del preventivo risulta registrato in contabilità. Nessuno la emette. Per ogni prodotto serve che la polizza esista e che il suo primo pagamento sia incassato: il premio o la prima rata e, se la polizza porta un onorario, anche l'onorario. L'Amministrazione lo registra con un movimento sul conto separato, o con la data di incasso sul titolo quando ha riscosso un collaboratore. Se il cliente paga alla firma e la polizza arriva giorni dopo, la ricevuta aspetta la polizza e la registrazione.

Nel preventivo di sole rate, preparato da una scadenza, la polizza c'è già: per ogni riga conta il titolo a cui si riferisce, il rateo o l'annualità, con l'onorario dello stesso giorno. Vale anche se il preventivo è partito senza firma.

La ricevuta nasce con l'incasso che completa il preventivo. L'incasso di una rata successiva, o la data corretta su un titolo già incassato, non la fanno nascere.

Quando nasce, chi ha in gestione il preventivo riceve la notifica Ricevuta di incasso generata, e il preventivo mostra Incassato al posto dello stato. La ricevuta compare nello Storico Ricevute della pagina del preventivo, e la scarica chiunque possa vedere il preventivo.

• Data di incasso: il giorno dell'ultimo pagamento che mancava.
• Mezzo di pagamento: quello registrato sui titoli, se ne è registrato uno solo, anche quando il preventivo ne proponeva un altro. Se sui titoli ci sono mezzi diversi, la ricevuta esce senza il riquadro del pagamento. Solo se nessun titolo porta il mezzo vale quello del preventivo, se ne propone uno solo; se ne propone più di uno, la ricevuta esce senza il riquadro del pagamento.
• Nota: quella predefinita, descritta più sotto.

La ricevuta è una per preventivo. Una correzione contabile fatta dopo, che riapre un titolo, non la ritira: resta valida com'è.

Il pulsante Genera Ricevuta di Incasso, nella pagina del preventivo firmato, è un comando in dismissione: resta per ora, per chi ha il permesso, e la ricevuta che emette conta come quella del preventivo.

Attenzione: tale documento non ha fini fiscali né sostituisce la quietanza della Compagnia. È semplicemente un documento che potete rilasciare al cliente per inviargli una conferma di aver ricevuto l'incasso, con una nota che informi circa la data da cui la garanzia sarà in copertura.

La nota predefinita sulla ricevuta è configurabile in Impostazioni → Documenti nello spazio Nota predefinita in Ricevuta di Incasso.

Eliminare un preventivo

L'eliminazione è una operazione irreversibile. Richiede:

• Il permesso Elimina Preventivi per i membri dell'organizzazione
• Gli admin hanno sempre accesso all'eliminazione

L'eliminazione rimuove il preventivo, i link condivisi e i dossier FEA associati.